2025 종합소득세 신고 총정리! 놓치면 안 되는 절세 팁까지 공개

2025년 종합소득세 신고 일정과 절세 방법 총정리! 홈택스 신고 방법부터 환급 꿀팁, 사업자·프리랜서 필수 확인 사항까지 모두 알려드립니다.

매년 5월이면 돌아오는 종합소득세 신고 기간!
사업자, 프리랜서, 부동산 임대소득자, 주식/가상화폐 투자자라면 반드시 알아둬야 할 필수 정보입니다.

그럼 지금부터
2025년 종합소득세 신고 일정, 방법, 절세 팁까지
한 번에 정리해드릴게요!

✅ 종합소득세란?

종합소득세는 개인이 1년 동안 벌어들인 모든 소득을 합산하여 내는 세금입니다.
다음과 같은 소득이 대상이에요.
• 사업소득 (개인사업자, 프리랜서 등)
• 근로소득 (2곳 이상 회사에서 소득 발생 시)
• 이자소득/배당소득
• 부동산 임대소득
• 기타소득 (원고료, 사례금 등)

근로소득만 한 곳에서 발생한 직장인은 해당되지 않습니다!
(연말정산으로 끝나기 때문이에요)

📅 2025 종합소득세 신고 기간은?

• 신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
• 납부 기한: 2025년 5월 31일까지 (토/일은 자동 연장)

※ 전자신고하면 홈택스에서 간편하게 할 수 있어요!

💻 홈택스 종합소득세 신고 방법

1. 홈택스 접속: www.hometax.go.kr

국세청 홈택스

2. 로그인 후 → 종합소득세 신고
3. 세금유형 선택 (단순경비율 / 기준경비율 / 장부기장 등)
4. 소득자료 확인 및 입력
5. 공제사항 입력 (국세청 자동제공자료도 확인 가능!)
6. 세액 계산 → 납부 또는 환급 선택
7. 신고 완료

💡 절세 팁 총정리!

1. 경비처리를 최대한 활용하자!
사업자는 카드 사용내역, 세금계산서, 현금영수증을 잘 모아두세요.

2. 3년치 자료로 신고 가능
혹시 빠뜨렸다면 최대 3년간 소급 신고 및 환급 가능

3. 세액공제 항목 꼭 확인
• 국민연금, 건강보험, 보장성 보험료
• 신용카드 사용액
• 교육비, 의료비, 기부금 등

4. 기준경비율 vs 단순경비율 차이 확인
단순경비율이 유리한지, 기준경비율이 유리한지 미리 계산해보는 게 핵심!

❗ 이런 사람은 꼭 신고해야 해요!

• 프리랜서, 유튜버, 작가, 디자이너 등 수입 있는 N잡러
• 부동산 임대소득자 (연 2000만원 이상은 무조건 대상)
• 2군데 이상 회사에서 근로소득이 발생한 직장인
• 가상화폐 수익 발생한 개인 (지금은 비과세지만 추후 대비 필요)

☎️ 종합소득세 도움 받을 수 있는 곳
• 국세청 고객센터: 126 (2번 → 2번)
• 세무사 무료 상담 서비스
• 홈택스 ‘모의세액계산’ 기능 활용!

🎥 참고 유튜브 영상

✅ 마무리 체크리스트!
• 나는 신고 대상자일까?
• 홈택스에서 미리보기 해봤는가?
• 경비자료는 잘 챙겨뒀나?
• 환급 가능성은 없을까?

2025년 종합소득세,
놓치면 손해! 신고하고, 환급까지 제대로 챙겨보세요!
필요하다면 전문가와 함께하는 것도 추천드립니다 :)